Nezačínáme produktem, ale auditem. Nejdřív zjistíme, na čem skutečně stojíte, pak navrhneme řešení a postaráme se o něj i v dalších letech. Tomu celku říkáme Finanční mapa.
Princip je stejný jako u velkých poradenských domů. Dobré doporučení nejde dát bez přesných dat. Proto první dva kroky Finanční mapy jsou audity – státního důchodu a vašich privátních financí. Teprve na nich stavíme konkrétní řešení.
O rozsahu rozhodujete vy. Finanční mapa tvoří celek, ale nemusíte projít všemi kroky najednou. Většina klientů začíná audity a další kroky přidává postupně.
Sejdeme se, pochopíme vaši situaci a společně zjistíme, zda má spolupráce smysl. Bez závazků, bez tlaku. Trvá zhruba hodinu.
Vybrat termínČeská správa sociálního zabezpečení dělá v evidenci chyby – chybí roky studia, zaniklí zaměstnavatelé, práce v zahraničí. Každá mezera trvale snižuje důchod. Na nápravu přitom máte plný nárok, jen o ní musíte vědět.
Nezávislý pohled na celý váš finanční obraz. Minimalizujeme zbytečné náklady a rizika, maximalizujeme výnosy. Výsledkem je přehled, jaký většina lidí o svých financích nikdy neměla.
Na základě obou auditů navrhneme kompletní řešení. Vy rozhodnete, co a v jakém rozsahu se bude realizovat. O zbytek se postaráme my – od vyřízení formalit po komunikaci s institucemi.
Vy žijete, my se staráme. Život se mění, zákony se mění, trhy se mění. Pravidelně vyhodnocujeme plnění vašeho plánu, upravujeme ho a sami vás upozorníme na nové příležitosti.
Úroveň servisu zvolíme podle rozsahu vašeho majetku a potřeb. Podrobnosti probereme na konzultaci.
Majetek, který celý život budujete, má sloužit vaší rodině – ne se stát zdrojem chaosu a sporů. Společně připravíme plán pro situace, na které nikdo nechce myslet, ale každá rodina by na ně měla být připravená.
Každá rodina by měla mít krizový a dědický plán. Dokud je čas.
Přečtěte si o slepých místech dědického plánování →Domluvte si nezávaznou konzultaci. Ukážeme vám, kde máte rezervy a jak může vypadat vaše cesta.